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欧元还会再跌吗？2024年欧元兑美元走势深度分析与预测

XM 2024-11-18

欧元是全球最重要的货币之一，它的汇率走势不仅影响欧洲的经济，也牵动全球的金融市场。本文将为您回顾欧元的历史走势并对欧元在2024年的变化进行深入、全面的预测，让您能够更清楚地掌握欧元的投资机会和挑战。

欧元区拥有稳健的金融制度和低通胀的欧元，是台湾投资者众多的选择之一。欧元不仅反映了欧元区20个成员国的经济和政治动态，也代表了这些国家的产业多元化、增长前景和竞争优势，让投资者能够分散风险，减少对单一市场或货币的依赖。

近年来，欧元的表现并不理想。欧元区面临着疫情、财政赤字、贸易战等多重挑战，使得欧元相对于美元和其他货币贬值。那么，欧元的未来走势会如何呢？欧元是否还有上涨的空间呢？投资欧元是否值得呢？本文将从多个角度，为您提供最新的欧元分析和预测，助您把握欧元投资的机会和风险。

欧元最新资讯

2023欧元动向

11月30日欧盟统计局（Eurostat）公布的数据指出，欧元区通胀放缓幅度超过预期，消费者价格增长率从10 月份的2.9% 下降至2.4% ，远低于预期的2.7%。
12月6日上午公布的德国10月份工厂订单数据同比下滑7.3%，德国10 月工业产出下降了0.4%，这可能会在欧洲市场开盘时对欧元产生负面情绪。

2024欧元动向

1月4日，欧元/美元升.0.43%，报1.0968，此前最新的法国通货膨胀略低于预期，12月CPI月率上升0.1% ，年率上升3.7%。德国地区通胀资料也已于周四开始公布，其中德国多个州的CPI水平上升。德国12月综合PMI和服务业PMI皆好于预期。
摩根士丹利关闭了做空欧元兑美元交易的建议，建议投资者选择空头欧元兑日元的头寸。该银行预测，随着美国利率下降，日元将走强，而由于欧元区经济继续疲软，欧元将下跌。

数据来源： TradingView

欧元是什么？

欧元是欧盟中20个国家的法定货币，这些国家合称为欧元区。欧元的符号是€，欧元的发行和管理由欧洲中央银行（ECB）和欧元区各国的中央银行组成的欧洲系统中央银行（ESCB）负责。欧元是世界上最重要的货币之一，它是国际贸易和金融的主要储备货币，也是美元之外最广泛使用的货币。

欧元的特点

作为仅次于美元的全球第二大交易量的货币，欧元在台湾外汇市场的重要性不容小觑。欧元/美元货币对也是全球范围内交易活跃度最高的货币兑换，流动性极佳，这也代表着欧元交易成本低廉，执行效率高。

欧元的特点有：

欧元是欧盟19国的统一货币，是全球货币体系的重要一环。
欧元是各国央行的主要储备货币，储量仅次于美元，反映了其国际地位。
欧元是1999年才开始流通的新兴货币，有着丰富的发展潜力。
欧元是美元的主要对手，当美元出现利空消息时，欧元往往会受到市场的青睐，成为投资者的避风港。
欧元在亚洲市场的波动较小，但在欧洲市场开盘后，交易量会大幅增加，提供了更多的机会。
欧元的货币政策由欧元区的中央银行ECB（欧洲中央银行）负责，ECB的决策会影响欧元的走势。

欧元的外汇存底

欧元是全球最重要的货币之一，也是许多央行外汇存底的选择。国际货币基金组织（IMF）最新公布的2023 年第二季数据显示，欧元在全球央行外汇存底中的占比达到了19.97% ，位居所有单一货币第二位，仅次于美元的58.53%，如下图所示：

数据来源： IMF

欧元国际地位

欧元是欧洲联盟的共同货币，目前有19个成员国采用。欧元的诞生是为了促进欧洲的一体化，降低贸易成本，提高经济效率，并创造一个与美元相抗衡的国际货币。

欧元是全球第二大储备货币，占全球外汇储备的约20%，仅次于美元的约60%。欧元的储备地位反映了欧元区的经济规模，财政纪律，金融市场的发展，以及欧洲央行的信誉。

欧元是全球第二大交易货币，占全球外汇市场的约32% ，仅次于美元的约88% 。欧元的交易货币功能有助于促进欧元区与其他国家和地区的贸易和投资，减少汇率风险，并提高欧元区的竞争力。欧元也是全球最重要的锚定货币之一，有多个国家和地区将其货币与欧元挂钩，或者使用欧元作为法定货币。

欧元是全球第二大定价货币，占全球国际债券市场的约26%，仅次于美元的约39% 。欧元的定价货币功能有助于扩大欧元区的资本市场，提供多元化的融资来源，并增加欧元区的金融稳定性。欧元也是全球部分重要商品和服务的定价货币，例如石油，黄金，航空运输等。

欧元是一种具有全球影响力的货币，对国际货币制度有深远的影响。

欧元过去十年历史走势分析

第一阶段(2014年1月-2015年11月)：大幅下跌

这一时期欧元/美元货币对大幅下跌，原因是：

联准会逐步退出量化宽松，欧洲央行降息，实行负利率，欧美利差加大。
美国的经济增长明显优于欧元区。美国的经济受到内需的支撑快速增长，而欧元区的经济增长则受到多重因素的拖累，例如政治不稳定、财政紧缩、银行问题和难民危机等。
国际油价下跌。欧洲是原油进口地区，国际油价的下跌加剧了欧洲通货紧缩的风险。

第二阶段(2015年12月-2018年1月)：震荡回升

这段时间欧元/美元货币对逐渐回升，这是因为：

欧元区的经济增速快于美国，失业率也创下2009 年以来的最低水平。反映了欧元区的经济活动增加，消费者信心提高。
美国政治不确定性，如特朗普政府的贸易政策和外交关系等引发了市场的担忧和怀疑。
美国通胀低迷，压缩了联准会的加息空间。在这段期间，欧洲央行逐渐收紧了其宽松的货币政策，表现出对欧元区经济的信心。

第三阶段(2018年2月-2020年3月)：震荡下行

在这一阶段，全球经济正面临多重考验，美中贸易战持续升温，英国脱欧进程曲折，欧洲政局动荡不安。欧元在这些因素的影响下，承受了巨大的压力。欧洲央行为了刺激经济复苏，坚持实施负利率政策，但这却让投资者对欧元的前景感到忧虑。与此美元正享受加息的红利，欧元兑美元汇率再度走低。

第四阶段(2020年4月-2021年4月)：快速上涨

经历了两年的缓速下行后，欧元/美元货币对快速上涨，主要原因有：

欧洲的疫情控制和经济复苏：虽然欧洲在2020年下半年也面临了第二波疫情的爆发，但在2021年初，随着疫苗的推出和接种，欧洲的疫情逐渐得到控制，并且支撑了经济的复苏，提振了欧元的信心和需求。
美国的贸易逆差和欧洲的贸易顺差：在2020年，美国的贸易逆差达到了历史新高，这意味着美国需要更多的外汇来支付进口，从而削弱了美元的地位。相反，欧洲在2020年仍然保持了贸易顺差，这意味着欧洲有更多的外汇收入，从而支撑了欧元的价值。

第五阶段(2021年5月-2022年8月)：大幅下跌

新冠疫情席卷全球，经济陷入深渊，欧元和其他高风险资产被市场抛弃。欧洲央行为了救市，放宽了货币政策，没有加息。而美国在2021年推出了数千亿美元的财政刺激政策，以应对疫情的冲击。

第六阶段(2022年9月-2023年11月)：波动上涨

欧洲央行开始了缩紧货币政策，并减少了资产购买计画。这些措施导致了欧元的供应减少，欧元升值。相比之下，美国联准会的货币政策相对较为宽松，并未升高联邦基金利率。这些措施使得欧元区和美国的利率差距缩小，提升了欧元的吸引力。

欧元区的债券市场也在2022年表现稳定。这得益于欧洲央行的资产购买计画和欧盟的财政团结。欧元区各国的主权债券利差没有出现过度扩大，反映了市场对欧元区的信任和凝聚力。

影响欧元汇率走势的因素有哪些？

影响欧元汇率走势的因素有很多，最主要的是欧洲自身的经济状况，欧洲央行的货币政策以及国际政治的影响。

欧洲经济基本面对欧元的影响

欧元汇率的波动与欧洲各国的经济表现息息相关，其中包括GDP、失业率、通膨率等重要指标。如果欧元区的物价压力减缓，但经济数据不尽理想，这对欧元是一个负面因素，可能导致欧元走低。反之，如果通膨出现意料之外的上扬，且经济数据超出预期，则可能会刺激欧元走高。

图片来源：财经平方

由图可知，欧元区的通膨预期比较乐观，可能提振欧元在2024年上涨。

欧洲央行货币政策对欧元的影响

欧洲央行的利率调整直接影响欧元汇率。欧洲央行的货币政策和欧元汇率是正向关联的：欧洲央行降低利率或放宽货币供应，欧元就会下跌；相反，欧洲央行加息或收紧货币，欧元就会上涨。

图片来源：财经平方

英国金融时报报导，欧洲央行行长拉加德(Christine Lagarde)11月10日受访时表示，ECB至少在未来几个季度都不会降息。欧洲央行官员的态度可能支撑欧元持续走高。

国际局势对欧元的影响

俄乌冲突持续升温，不仅让当地民众饱受战乱之苦，也让欧洲面临安全、经济和政治的多重挑战。欧洲与乌克兰有密切的贸易和援助关系，战事的延宕和恶化将影响欧洲的经济复苏进度和市场信心，对欧元形成贬值压力。

欧元还会再跌吗？ 2024欧元走势分析与预测

欧洲央行鸽派言论打压风险偏好，美元跌势受限，欧元/美元上行空间有限。

加拿大国民银行的分析师认为：欧元区经济并未大幅改善，欧洲央行已无收紧空间，预期欧元/美元近期将走弱，2024年下半年才有望反弹。

德国商业银行（Commerzbank）的经济学家预计：如果欧洲央行在通膨高企时，表态将比联准会更晚更多地降息，将有利于欧元。预期欧元/美元在2024年上半年将走强，升至1.12附近。

荷兰国际集团指出：欧元区经济表现低迷，对周边国家的债市造成压力，欧元汇率持续走跌。不过，美元在2024年也将面临周期性的下滑，除非全球货币市场出现巨大的风险因素，否则美国的经济增长将会和欧亚地区一样陷入低迷的趋势。

综合各方观点，我们预测，欧元/美元在2024年将呈现缓步上扬的走势，达到1.10左右。

如何投资欧元？

如果想要投资欧元，您有两种主要的方式：一是在银行开设欧元存款帐户，二是透过外汇保证金交易平台进行欧元买卖。但是，欧元汇率的变化很大，如果您想要获得更高的收益，就需要有更高的交易灵活度，杠杆，和低廉的交易成本。因此，外汇保证金交易无疑是您投资欧元的最佳选择。接下来，我们将为您介绍外汇保证金交易的优势和风险，让您能够更好地掌握欧元市场的动态。

欧元外汇保证金交易的优点

1. 杠杆效应

外汇保证金交易的最大魅力就是杠杆效应。只要支付一小部分的保证金，就能控制大笔的资金进行交易。例如，在TOP1 Markets 外汇保证金交易平台，您可以享受高达1000倍的杠杆比例。这意味着您只要投入100元，就能操作10万元的交易额。杠杆效应让您能够用少量的资金，获得更大的收益机会。

2. 24小时交易

外汇市场是全球最大的金融市场，也是唯一一个不间断运作的市场。与股票市场或商品市场不同，外汇市场在不同的时区都有交易者参与，从亚洲到欧洲，再到美洲。这让您可以随时随地进行交易，不会错过任何市场变化。这种24小时交易的特性，为您提供了更多的灵活性和自由度，让您能够及时应对各种突发事件和市场波动。

3. 隔夜利息

外汇保证金交易还有一个独特的优势，就是利率差交易。当您持有一个高利率货币（如欧元）并同时持有一个低利率货币（如美元）时，您可以从这两者之间的利率差异中获取收益。这种收益被称为利率差或隔夜利息，它会在每天结算时计算并加入或扣除您的帐户中。

4. 货币对冲

外汇保证金交易也可以作为其他投资的货币对冲工具。如果您拥有欧元资产或投资项目，并且想要保护它们免受外汇波动的影响，您可以通过外汇交易来进行对冲。您可以在外汇市场上建立与您的欧元资产相反的澳币头寸，这样您就可以减少或抵消澳币价值下跌对您的投资组合造成的损失。

欧元外汇保证金交易的缺点

1. 高杠杆高风险

外汇市场是一个高度杠杆的市场，这意味着您可以用少量的资金控制大量的货币。这样做的好处是，您可以放大您的收益潜力，但同时也增加了您的风险。如果市场的走向与您的预期不一致，您可能会面临巨大的损失，甚至超过您的初始保证金。因此，您必须谨慎使用杠杆，并根据市场的波动性调整您的头寸。

2. 交易成本的点差

外汇交易的点差是指买入价和卖出价之间的差额，这是您在进行交易时需要支付的费用。点差的大小取决于货币对的流动性和市场的波动性。在流动性高的时候，点差通常较低，而在市场动荡的时候，点差可能会扩大。这对您的交易效益有很大的影响，因为您需要先克服点差的成本，才能实现盈利。因此，您应该选择那些点差较低的货币对，并尽量避免在市场波动性高的时候交易。